專題：銀行機構聲譽風險管理專區

　　新浪財經聯合網智天元金融聲譽研究中心發布金融行業聲譽風險管理雙周刊（2025.1.6—2025.1.19），重點內容節選如下：

　　一、?政策新規發布

　　國務院辦公廳印發了《關于促進政府投資基金高質量發展的指導意見》，提出了7方面25條措施，旨在構建更加科學高效的政府投資基金管理體系，推動政府投資基金高質量發展。全國商務工作會議在北京召開，會議強調了2025年全國商務系統的八項重點工作。證監會召開了2025年系統工作會議，明確了資本市場的五大重點工作。國家金融監督管理總局發布了《小額貸款公司監督管理暫行辦法》。

　?。ㄒ唬﹪鴦赵恨k公廳印發《關于促進政府投資基金高質量發展的指導意見》

　　近日，國務院辦公廳印發《關于促進政府投資基金高質量發展的指導意見》。《指導意見》提出7方面25條措施，旨在構建更加科學高效的政府投資基金管理體系，促進政府投資基金高質量發展。

　　（二）全國商務工作會議在京召開

　　全國商務工作會議在京召開。會議強調，2025年全國商務系統要自覺把思想和行動統一到黨中央決策部署上來，重點做好八個方面工作：一是推進提振消費專項行動，加力擴圍實施消費品以舊換新。二是全力以赴穩外貿，推動貿易高質量發展。三是促進吸引外資穩存量擴增量，營造一流營商環境。四是主動對接國際高標準經貿規則，高水平建設開放平臺。五是推動產業鏈供應鏈國際合作，提升對外投資合作質量水平。六是加強務實經貿合作，推動高質量共建“一帶一路”走深走實。七是積極參與全球經濟治理，加強多雙邊區域經貿合作。八是防范化解重大風險，堅決維護國家安全。

　?。ㄈ┳C監會召開2025年系統工作會議

　　近日，證監會召開2025年系統工作會議，明確了資本市場2025年五大重點工作。證監會表示，要堅持穩字當頭，全力形成并鞏固市場回穩向好勢頭，同時要加快改革開放，深化資本市場投融資綜合改革。據介紹，2024年，證監會系統統籌推進防風險、強監管、促高質量發展，強本強基、嚴監嚴管，資本市場呈現出積極而深刻的變化。證監會推動出臺資本市場新“國九條”和“1+N”政策體系，系統性重塑資本市場基礎制度和監管底層邏輯。同時，全力維護資本市場平穩運行，堅持依法從嚴監管，持續推動提升上市公司質量和投資價值，著力提升資本市場服務高質量發展質效。

　?。ㄋ模﹪医鹑诒O督管理總局發布《小額貸款公司監督管理暫行辦法》

　　國家金融監督管理總局發布《小額貸款公司監督管理暫行辦法》。辦法提出，小額貸款公司應當強化資金管理，對放貸資金實施專戶管理，所有放貸資金必須進入放貸專戶，所有貸款發放和本息回收必須通過放貸專戶。小額貸款公司應當向地方金融管理機構報備放貸專戶，并按要求定期提供放貸專戶運營報告和開戶銀行出具的放貸專戶資金流水明細。小額貸款公司不得利用股東、董事、監事、高級管理人員、內部職工、關聯人員個人賬戶發放和回收貸款。

　　二、?監管重點

　　金融監管總局明確了2025年的六大監管重點任務，要堅定不移地防風險、強監管、促發展，確保金融體系的穩定與高質量發展。國務院辦公廳發布《關于嚴格規范涉企行政檢查的意見》，首次對涉企行政檢查進行全面規范。中國證監會就《期貨公司互聯網營銷管理規定（征求意見稿）》公開征求意見。國務院發布規定，明確各級政府不得對IPO企業或中介機構給予獎勵。

　　（一）金融監管總局明確2025年六大監管重點任務

　　1月12日，金融監管總局召開2025年監管工作會議，深入學習貫徹中央經濟工作會議和全國金融系統工作會議精神，總結2024年工作，部署2025年重點任務。會議強調，2025年是“十四五”規劃收官之年。全系統要以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實黨的二十大和二十屆二中、三中全會精神，按照中央經濟工作會議、中央金融工作會議和全國金融系統工作會議部署，堅持穩中求進工作總基調，完整、準確、全面貫徹新發展理念，深刻把握和運用五個“必須統籌”，堅定不移走中國特色金融發展之路，有序有效防風險，持之以恒強監管，全力以赴促發展，牢牢守住不發生系統性金融風險底線，推動金融高質量發展，助力完成全年經濟社會發展預期目標。

　?。ǘ﹪鴦赵恨k公廳發布《關于嚴格規范涉企行政檢查的意見》

　　近日，國務院辦公廳發布《關于嚴格規范涉企行政檢查的意見》，首次對涉企行政檢查作出系統全面規范。意見要求大力推進精準檢查，力求最大限度減少入企檢查頻次，能合并實施的不重復檢查，能聯合實施的不多頭檢查，能通過書面核查、信息共享、智慧監管等方式的不得入企業現場檢查。

　?。ㄈ┲袊C監會就《期貨公司互聯網營銷管理規定（征求意見稿）》公開征求意見

　　證監會：為規范期貨公司互聯網營銷活動，指導期貨公司合規有序展業，更好保護期貨交易者合法權益，中國證監會起草了《期貨公司互聯網營銷管理規定（征求意見稿）》，現向社會公開征求意見。征求意見稿共二十條，重點針對期貨公司互聯網營銷活動出現的問題和風險隱患進行規范，從制度建設、人員管理、營銷內容、賬號使用、行為規范等方面作出具體規定，并明確營銷活動不得欺詐、誤導客戶，不得損害公平競爭等。

　?。ㄋ模﹪鴦赵褐匕醢l文！各級政府不得給IPO企業或者中介機構獎勵

　　為了規范中介機構為公司公開發行股票提供服務的行為，提高上市公司質量并保護投資者權益，國務院發布了相關規定。該規定旨在確保中介機構遵循誠實守信原則，禁止參與財務造假等違法違規行為，并明確了收費標準和服務費用的收取方式。對于違規行為，相關部門將依法進行處罰。

　　三、?風險事件概覽

　　中國工商銀行私人銀行部因理財資金違規用于限制性領域和歸還本行貸款等多項違規操作，被國家金融監督管理總局上海監管局處以950萬元罰款。四川銀行股份有限公司原副行長楊朝暉因嚴重違紀違法問題被開除黨籍和公職。浙商證券因多項違規行為受到浙江證監局的處罰，包括提供變相融資服務和未能正確識別客戶交易目的等問題。富時基金面臨法定代表人被違法變更的問題，股東林曰誌涉嫌偽造公章并進行違法工商變更，導致基金賬戶中的數億資金處于風險之中。

　　（一）工商銀行私人銀行部被罰950萬元：因理財資金違規用于限制性領域、違規用于歸還本行貸款等

　　中國工商銀行股份有限公司私人銀行部因多項違規操作，包括股權投資和理財業務中的不當行為，被國家金融監督管理總局上海監管局處以950萬元罰款。同時，該部門的一位前副總經理也因違反審慎經營規則被警告并罰款7萬元。

　?。ǘ┧拇ㄣy行股份有限公司原副行長楊朝暉被開除黨籍和公職

　　日前，經四川省委批準，省紀委監委對四川銀行股份有限公司原副行長楊朝暉嚴重違紀違法問題進行了立案審查調查。楊朝暉嚴重違反黨的政治紀律、組織紀律、廉潔紀律和生活紀律，構成嚴重職務違法并涉嫌受賄犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質嚴重，影響惡劣，應予嚴肅處理。依據《中國共產黨紀律處分條例》《中華人民共和國監察法》《中華人民共和國公職人員政務處分法》等有關規定，經四川省紀委常委會會議研究并報省委批準，決定給予楊朝暉開除黨籍處分；由省監委給予其開除公職處分；收繳其違紀違法所得；將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物及孳息一并移送。

　?。ㄈ┱闵套C券違規遭責令整改，合規管理警鐘敲響

　　浙商證券因多項違規行為受到浙江證監局的處罰，包括提供變相融資服務、未能正確識別客戶交易目的等問題。證監局責令其加強內部合規檢查，并對相關責任人采取了監管談話措施。此次事件反映了證券行業內合規管理的重要性，強調了加強合規文化和監管力度的必要性。