又一家，注銷！

　　來源：中國基金報

　　中國基金報記者 若暉

　　又一家基金銷售機構被監管注銷牌照。

　　近日，大連證監局對資舟基金作出行政處罰并暫停基金服務業務，之后，證監會決定注銷其基金銷售牌照。

　　根據監管調查，資舟基金已經喪失經營能力，無可銷售產品，無合作基金管理人。天眼查信息也顯示，資舟基金目前員工人數為零人。

　　監管注銷資舟基金銷售牌照

　　又一家小型基金銷售公司退出基金銷售“江湖”。

　　近日，大連證監局發布《關于注銷資舟基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證的公告》。

　　公告顯示，中國證監會決定注銷資舟基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業務許可證。

　　此前的10月22日，大連證監局調查發現資舟存在兩項違法事實：

　　一是，資舟公司未建立應急等風險管理制度和災難備份系統。2017年，資舟公司獲批證券投資基金銷售業務資格，屬于獨立基金銷售機構。2018年7月后，資舟公司未支付災難備份系統硬件設備托管費用，災難備份系統滅失。2022年12月后，資舟公司合規負責人、技術總監、機房運維人員等崗位人員空缺，未有效執行各項風險管理制度。

　　二是，資舟公司存在喪失經營能力情形。資舟公司已無辦公場所，僅有1名員工，證照印章由法院保管。資舟公司已不再使用基金銷售系統，無可銷售產品，無合作基金管理人，無法提供信息服務，無法實質性開展基金銷售業務。

　　當時，大連證監局對資舟基金銷售有限責任公司作出行政處罰，處以三十萬元罰款，并責令停止基金服務業務。如今證監會正式注銷其基金銷售牌照。

　　多家小型基金銷售機構退出市場

　　天眼查信息顯示，資舟基金銷售有限責任公司成立于2016年4月，注冊資本金為5000萬人民幣，位于遼寧省大連市，2017年2月拿到基金銷售牌照。

　　從股權結構上看，資舟基金銷售公司由北京資舟投資基金管理有限公司100%控股，實控人為月牙泉（北京）投資管理有限公司，最終受益人為譚政、張志玲兩位自然人。

　　2021年時，資舟基金銷售公司仍有15名員工，目前該公司已經因登記的住所或經營場所無法聯系而被列入企業經營異常名錄，人數員工已為零人。公司股東——北京資舟投資基金管理有限公司股權在2023年時被司法凍結，凍結期限至2026年9月17日。

　　多家基金公司已經陸續終止與資舟基金銷售公司的合作。此前，九泰基金、新沃基金、嘉合基金相繼發布公告，終止資舟基金銷售有限公司代理銷售該公司旗下基金。先鋒基金也取消資舟基金銷售有限公司作為該公司旗下基金的銷售機構。

　　值得注意的是，在基金銷售機構“馬太效應”加劇的背景下，多家小型銷售機構生存發展舉步維艱，據不完全統計，今年以來，已有阜新銀行、中民財富、喜鵲財富、青島樂弘基金、北京恒宇天澤、成都華羿恒信、華融融達期貨等銷售機構注銷基金銷售牌照，其中多數為第三方獨立基金銷售機構。

　　北京一位基金公司電商人士坦言，過去幾年基金公司和很多家第三方基金銷售機構簽了代銷協議，而事實上，除了頭部幾家互聯網平臺，真正能將基金銷售業務做起來的機構并不多，基金公司日常工作中與其聯系的頻率也非常低，在這些小型基金銷售渠道的保有量也幾乎為零，因此最后決定終止與其合作。

　　在上述北京基金公司電商部人士看來，基金銷售無非分為零售與機構兩大塊業務，面對散戶投資者的零售業務講究金融應用場景以及流量支持，只有一些大型互聯網平臺具備這樣的優勢。另一方面，機構客戶拓展也并不容易，例如銀行資管這類的機構客戶對基金銷售平臺要求也非常高，這也加大了小型第三方基金銷售機構的展業難度，最終導致其退出市場。